Wealth Management

Também chamado de gestão de riqueza, o wealth management é um serviço para clientes que se preocupam com a preservação e crescimento do patrimônio. O foco não é apenas na aplicação do dinheiro, mas sim na administração do patrimônio como um todo, sempre com visão sistêmica de acordo com os objetivos financeiros do cliente.

Nosso trabalho é gerenciar e conduzir estratégias para que os investimentos de nossos clientes produzam a máxima eficiência o tempo todo, adequados a seus objetivos de retorno e tolerância a risco, respeitando as condições de mercado.

Na Artesanos o cliente é quem DEFINE a(s) instituição(ões) com a(s) qual(is) vai operar e custodiar seus investimentos. 

Abaixo listamos as etapas do modelo Artesanos para o gerenciamento do patrimônio financeiro.

CONHECENDO E ENTENDENDO O NOSSO CLIENTE

Diagnóstico feito através de entrevista específica e coleta de informações do planejamento financeiro e patrimonial contendo fatores relevantes como:

♦ Atual alocação dos investimentos e seu riscos com as casas custodiantes;

♦ Experiências com investimentos, explorando quais ativos o cliente já operou e os resultados obtidos;

♦ Informação de objetivos e Fluxo de Caixa e Composição patrimonial atráves do nosso PFPP (Planejamento Financeiro e Patrimonial Pessoal);

Diagnóstico inicial através da coleta de dados e reunião ao qual será efetuada a apuração da expectativa de retorno, liquidez, tolerância ao risco, objetivos (curto/ médio/ longo prazo) 

AVALIAR PERFIL DE RISCO E INFORMAÇÕES ATUALIZADAS

Com base nas informações coletadas, definiremos o perfil de risco e o mapeamento atual da carteira de investimentos.

RECOMENDAÇÃO E APRESENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS

Tendo definido o perfil de risco, apresentaremos e direcionaremos as estratégias e alocações da carteira ao longo do tempo, aplicando os critérios adequados na escolha dos ativos que poderão compor a carteira, de acordo com ambiente econômico, respeitando a necessidade de liquidez, objetivos e políticas de investimentos.

IMPLEMENTAÇÃO E EXECUÇÃO DA NOVA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS

A implementação deverá ser aprovada pelo cliente, através das instituições financeiras que atualmente se relaciona e as eventualmente sugeridas, alinhada a Carteira Recomendada de Investimentos, na qual poderá ser estabelecido um canal de comunicação entre as partes envolvidas para dar agilidade à execução na implementação da carteira.

ACOMPANHAMENTO, MANUTENÇÃO E REUNIÕES PERIÓDICAS

O cliente terá acesso à sua carteira de investimentos consolidada, de todas as instituições financeiras onde seu patrimônio estiver custodiado, de maneira eletrônica através dos relatórios elaborados pela ARTESANOS, para que possa acompanhar o desempenho de seus investimentos e estabelecido em comum acordo com o cliente a periodicidade das reuniões para avaliação da estratégia adotada e ajustes da carteira, quando necessário mediante o monitoramento que ocorre constantemente pela nossa equipe.